2分飞艇IOS下载交流群警方端掉一“套路贷”团伙:借1000元还100万

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2018-05-29 11:33中国青年报评论(人参与)

27名嫌疑人落网。视觉中国 图

  中国青年报5月29日消息,安徽省青阳县一对90后表兄弟,带领亲戚亲们创建的所谓“互联网借贷公司”,不言而喻却是原本以无抵押贷款为幌子的“套路贷”诈骗犯罪团伙。短短一年时间里,先后有近千名涉世未深的受害人落入该团伙设计好的贷款圈套,利息超高,有的利息竟高达4000倍。

  “网络借贷平台借款4000元,一年多后,借款累计债务高达400余万元……”近日,经过近原本月的摸排调查,河南省郑州市公安局新郑警方多警种联合,跨区域作战,将该团伙一举摧毁,在安徽省池州市青阳县抓获27名犯罪嫌疑人。

  无抵押贷款4000元,一年回会还400多万元

  2月9日上午,河南省新郑市公安局110指挥中心接到原本报警电话:一名市民说想找公安局法律专家谈谈。民警在与其交谈中了解到,他在网上借了别人的钱,可越借太少还不起了,我没了乎 公安局管不管你你什儿 事,机会不还“贷款”是回会个人也违法?

  当天下午,新郑市公安局刑侦大队长高明杰接待了报警的20多岁的赵先生。

  原本,2016年7月,原本亲们要结婚,刚参加工作不久的赵先生经济拮据,手头紧张,想找人借4000元给亲们随礼,又不言而喻找人借钱没办法 面子。看了手机上发来的都还能否无抵押贷款的信息后,赵先生想反正贷款太少,发了工资就都还能否还,就回复信息说想贷款,减慢第两根短信息发来,一些你加入原本“无抵押贷款QQ群”。

  按照对方的要求,赵先生上传了身份证等有关证件信息,放款人一些你打了1400元的欠条,扣除周利息400元,对方在网上只付给了他4000元。为了避免出现借钱不还的风险,他又给网上的上方担保人打了4000元的欠条。机会按照约定还款1400元,两张欠条并肩作废,机会逾期不还就变成了贷款2400元。

  一周时间过去了,赵先生单位的工资因故没办法 发下来,会计说工资还要再等几天。眼看贷款就要逾期,欠账1400元要变成2400元,赵先生手机收到短信,一遍又一遍地提醒他还钱。

  就在赵先生为难想求助时,“无抵押贷款QQ群”一位女士表示想要帮助赵先生,条件同样是“以贷还贷”的周息贷款。贷款1420元,还旧账1400元,外加利息220元。

  在“善解人意”的客服人员的诱导下,赵先生的贷款数额逐步变大,贷了又贷,还了又还,慢慢成了“以贷款养着贷款”,赵先生甚至算不清个人违约了十几块 次,贷款了十几块 次。

  经过反反复复的催款贷款还款,有一天,网上的客服人员告诉他,其贷款机会累计至400多万元。

  借款人在威胁恐吓还钱的并肩,告知赵先生亲们机会委托律师到法院起诉他,要拍卖他父母帮他买的车子和房子。赵先生这才忐忑不安地拨打了110,想找民警打听打听个人的行为是回会机会违法,是回会能少还点钱。

  “套路贷”的操盘路径

  “利用网上贷款属于新型的犯罪,派人好好查,应该不用就不都还能否你你什儿 件。”在新郑市公安局每周的警情分析会上,该局负责人给刑侦大队提出了指导意见。

  不言而喻临近春节,新郑市公安局还是成立了由刑侦副大队长王建牵头,网监、视频合成作战中心配合的调查小组,针对赵先生提供的线索进行初步摸排调查。在一周的调查中,就初步落实类事 赵先生情況的警情20余起。

  “套路贷”中,受害人和犯罪嫌疑人一般回会通过微信、QQ等沟通联络。春节后上班第一天,新郑市公安局飞快将案情向上级公安机关汇报,请求上级公安机关的技术支援。河南省公安厅刑侦总队和郑州市公安局犯罪侦查局飞快派出刑侦专家到专案组给予指导。

  侦查中,原本以马某、丁某表兄弟为首的犯罪团伙逐渐浮出水面。

  3月9日,新郑市公安局刑侦大队副大队长王建带领民警赵兵、张攀等人的先期侦查组抵达安徽省青阳县,对该涉嫌犯罪团伙的窝点进行摸排调查,民警经太少次化装侦查,确认该团伙设立在青阳县伯益商贸城小区“同鑫微贷”公司内。

  民警进一步调查得知,马某、丁某二人为所谓“同鑫微贷”公司老板,该团伙设立审核、财务、催收等工作部门,不同部门之间严律己分工、各司其职,对“入网”的受害人反复敲诈勒索。

  据警方介绍,该微贷公司审核部有王某、徐某平、姚某峰等10名团伙成员,财务部有余某、左某雄等12名成员,催收部有高某、苏某5名成员。该团伙先由审核部在网上利用“甩单群”等中介微信群寻找作案目标,按照公司制定的审核标准与审核流程,选则有房产、汽车等一定财产的“优质客户”通过初步审核,为刚刚的民事追偿打下基础。

  通过审核后,该微贷公司审核部将个人筛选的“优质客户”推送至财务部,由财务部的工作人员根据不同客户的资料进行最终审核并放贷。该团伙利用借款人急于用钱借钱的心理,以缴纳“保证金”“押金”的形式,引导借款人与出借人签订虚高于实际借款金额一倍、并口头约定实际还款时间缩水为所打借条一半的虚假借条,从表表面层上让受害人形成有足够时间还款的蒙蔽心理,实际上是故意设置高额度、高利息、短周期的苛刻条件,在客观上极大地增加了借款人如期还款的难度,原因 借款人在借条到期后往往不都还能否如期还款,后单方面将“押金”“保证金”等变相转化为续期费、延期费、逾期费等各种名目的费用,进一步垒高受害人的债务金额,加大还款压力,致使受害人在“套路贷”中越陷深会。

  该团伙以到期后不都还能否如期还款,则签订的虚假借条生效,并将债务移交催收公司进行恶意催收相要挟,受害人迫于无奈只得继续借款。接着,该团伙成员分别扮演虚假的不同公司的放款财务人员,互相推荐,对受害人继续放款,引导受害人与推荐的“下一手财务”继续签订同样虚高一倍且高额度、高利息、短周期的借条,使受害人进入提前设置好的周而复始的“套路贷”圈套。

  当受害人被压榨一空无力还款时,该团伙便将那此“死账”交给公司催收部,催收部通过不断地打电话、发短信等方法 ,对受害个人其亲属亲们进行电话轰炸、辱骂、编辑发送黄色图片,给受害人施加精神压力,迫使受害人只得以房、车等还款抵债。

  警方跨省端掉犯罪团伙

  3月19日,新郑市公安局刑侦大队副大队长王建带领民警再次到安徽省青阳县,对该犯罪团伙抓捕工作进行先期侦查。

  3月22日半夜,在确认摸清该团伙的行动轨迹后,由新郑市公安局副局长郭铁民带领400多名民警的增援抓捕组抵达青阳县。

  在安徽青阳当地警方的大力配合下,警方一举捣毁该犯罪团伙,当场抓获犯罪嫌疑人27名,扣押作案电脑29台、手机53部、涉案银行卡69张、车辆13台。

  新郑警方通过掌握的银行交易流水、手机电脑电子物证发现,该团伙在2017年6月到2018年3月短短10个月时间里,作案的受害人已超4000人。据新郑市公安局刑侦大队二中队中队长刘超杰介绍,警方现在掌握的受害人涉及新疆、内蒙古、广东、广西、青海、甘肃、河南、安徽等地。

  据了解,马某和丁某等8名犯罪嫌疑人近日机会被新郑市检察机关批准逮捕。